Aviso de privacidade | Cotador Simplificado

Módulo: API de WhatsApp do Cotador Simplificado
Data de disponibilização: 22 de maio de 2024
Última atualização: 15 de dezembro de 2025

Este Aviso de Privacidade ("Aviso") descreve como tratamos dados pessoais quando você utiliza o Cotador Simplificado, em especial funcionalidades da API de WhatsApp do Cotador Simplificado (envio e recebimento de mensagens, autenticação, webhooks e registros técnicos), em conformidade com a Lei nº 13.709/2018 (LGPD).

Este Aviso complementa os Termos e Condições de Uso. Em caso de conflito sobre dados pessoais, prevalece o disposto aqui quanto ao tratamento de dados, e os Termos quanto à contratação do serviço.

Para exercício de direitos do titular, utilize os canais oficiais de atendimento disponíveis na plataforma após login ou, quando aplicável, o contato indicado em contratos e faturas.

1. Conceitos importantes

Dados pessoais: informação relacionada a pessoa natural identificada ou identificável.
Tratamento: toda operação com dados pessoais, como coleta, armazenamento, uso e eliminação.
Controlador: quem decide sobre as finalidades e meios do tratamento.
Operador: quem trata dados em nome do controlador.
Titular: pessoa natural a quem se referem os dados.

2. A quem se aplica este Aviso

Aplica-se a usuários do Cotador Simplificado que utilizam ou habilitam a API de WhatsApp do Cotador Simplificado, visitantes do site institucional e integradores que configuram webhooks ou credenciais em nome do Cliente.

3. Papéis e responsabilidades

O titular da marca e da plataforma Cotador Simplificado, na qualidade de responsável pelo Cotador Simplificado, atua como controlador dos dados cadastrais e técnicos necessários para prestar o serviço, faturar, autenticar e cumprir obrigações legais.

Quando o Cliente trata dados de terceiros (clientes finais, leads) por meio da API de WhatsApp do Cotador Simplificado, o Cliente também pode atuar como controlador (ou co-controlador, conforme o caso), devendo observar bases legais, transparência e medidas de segurança compatíveis com a LGPD.

Provedores de infraestrutura em nuvem, meios de pagamento e a Meta/WhatsApp podem atuar como controladores autônomos ou operadores em relação a categorias específicas de dados, conforme suas políticas.

Identificação: Os dados de razão social, CNPJ e endereço completo do Licenciante constam nos instrumentos de contratação, faturas e podem ser solicitados ao suporte oficial.

4. Dados coletados e finalidades

4.1. Cadastro e conta

Poderão ser tratados, entre outros: nome, e-mail, telefone, documento quando exigido para faturamento, senha ou mecanismos de autenticação, identificadores de escritório/usuário e registros de aceite de termos.

4.2. Uso da API de WhatsApp do Cotador Simplificado

Para operar integrações: tokens de API, URLs de webhook, identificadores de instância ou número, metadados de entrega (status, timestamps, códigos de erro), endereço IP, logs de requisição e dados necessários à autenticação e prevenção a fraudes.

4.3. Conteúdo de mensagens

O fluxo de mensagens pode transitar pela infraestrutura do Cotador Simplificado e pela Plataforma WhatsApp. O Cliente é responsável pela licitude do conteúdo e pela adequação à finalidade informada aos titulares finais.

4.4. Cookies e tecnologias similares (site e painel)

Utilizamos cookies e armazenamento local quando necessário para sessão, segurança, preferências e métricas. Onde exigido, coletamos consentimento para cookies não estritamente necessários, conforme configurações do site.

4.5. Bases legais (exemplos)

Finalidade	Base legal (LGPD)
Prestação do serviço, credenciais e faturamento	Execução de contrato e procedimentos preliminares (art. 7º, V)
Segurança, prevenção a fraudes, logs técnicos	Legítimo interesse (art. 7º, IX) e cumprimento de obrigação legal quando aplicável (art. 7º, II)
Cookies analíticos ou de marketing, quando utilizados	Consentimento (art. 7º, I), quando exigido

5. Compartilhamento de dados

Podemos compartilhar dados com operadores e fornecedores estritamente necessários, tais como:

Provedores de nuvem e hospedagem (ex.: Supabase e infraestrutura associada ao Cotador Simplificado) para armazenamento, banco de dados e autenticação.
Plataforma WhatsApp / Meta — Políticas e termos Meta/WhatsApp.
Gateways de pagamento (ex.: Asaas, Stripe), quando você contrata planos pagos, conforme políticas desses fornecedores.

Transferências internacionais podem ocorrer quando o fornecedor sediado no exterior processa dados, observadas as salvaguardas previstas na LGPD.

6. Links para terceiros

O site ou documentação pode conter links para terceiros. As práticas de privacidade desses destinos são de responsabilidade exclusiva de cada titular.

7. Como protegemos seus dados

Adotamos medidas técnicas e administrativas proporcionais ao risco, incluindo controles de acesso, criptografia em trânsito quando aplicável à arquitetura, segregação de ambientes e monitoração. Nenhum sistema é totalmente isento de risco; em caso de incidente relevante, adotaremos os procedimentos previstos em lei.

8. Direitos do titular

Você pode solicitar, conforme a LGPD:

confirmação de tratamento e acesso a dados;
correção de dados incompletos ou desatualizados;
anonimização, bloqueio ou eliminação de dados desnecessários ou tratados em desconformidade;
portabilidade, quando aplicável;
informação sobre compartilhamentos;
revogação de consentimento, quando esta for a base legal;
oposição a tratamentos baseados em legítimo interesse, observados os limites legais.

Os pedidos devem ser feitos pelos canais oficiais do Cotador Simplificado, com informações suficientes para localizar a conta.

9. Por quanto tempo armazenamos

Mantemos dados pelo tempo necessário para cumprir as finalidades descritas, respeitar prazos legais e regulatórios, resolver disputas e fazer valer contratos. Logs técnicos podem ser retidos por períodos compatíveis com segurança e obrigações legais.

10. Disposições gerais

Podemos atualizar este Aviso; a versão vigente será publicada nesta URL com nova data de atualização. Recomendamos revisão periódica. O uso continuado após alterações relevantes pode caracterizar ciência, quando permitido pela lei.

Estrutura inspirada no Aviso de Privacidade Z-PRO (Passaporte ZDG), adaptada ao Cotador Simplificado e à API de WhatsApp do Cotador Simplificado.

Assistente de inteligência artificial

Módulo: Assistente de inteligência artificial do Cotador Simplificado
Última atualização: 27 de agosto de 2026

O Cotador Simplificado oferece um assistente que responde em linguagem natural e executa ações no sistema em seu nome, com as suas permissões.

O que é enviado

O conteúdo das suas conversas com o assistente — incluindo dados de clientes que você mencione — é enviado a provedores de inteligência artificial contratados por nós para gerar a resposta. Os provedores atualmente utilizados são Anthropic, OpenAI, DeepSeek, que processam os dados fora do Brasil. Mantemos com cada um contrato de tratamento de dados com cláusula de não utilização do conteúdo para treinamento de modelos.

O que fica armazenado

Suas conversas ficam disponíveis por 90 dias, ou por tempo indeterminado se você fixá-las. Ao apagar uma conversa, ela deixa de aparecer na sua lista e deixa de ser considerada pelo assistente, mas o conteúdo permanece armazenado e é utilizado para melhorar a qualidade do serviço.

Análise despersonalizada

Além da conversa, geramos uma cópia sem dados pessoais — nome, CPF, telefone e e-mail são substituídos por marcadores no momento em que a mensagem é salva — destinada exclusivamente a analisar e melhorar o assistente. Essa cópia não identifica você nem seus clientes e é mantida por tempo indeterminado.

Seus direitos

Para solicitar a eliminação de dados nos termos do art. 18 da LGPD, utilize os canais de contato indicados neste aviso. A função de apagar conversa, descrita acima, não substitui esse pedido.

Assistentes conectados (MCP)

Módulo: Conexão de assistentes de inteligência artificial ao Cotador Simplificado (MCP)
Última atualização: 9 de outubro de 2026

Você pode conectar ao Cotador Simplificado um assistente de inteligência artificial de terceiro — por exemplo, o ChatGPT, por meio do plugin do Cotador Simplificado, ou outro assistente compatível com o protocolo MCP. Depois de conectado, o assistente consulta e, se você permitir, grava informações na sua conta, a seu pedido.

Dados que o assistente acessa

O assistente conectado alcança somente o que a sua própria conta já enxerga no Cotador, com as mesmas permissões do seu nível de acesso: cotações e tabelas de planos, leads, tarefas e anotações do CRM, vendas, situação da assinatura e, para perfis de gestão, cobranças e relatórios do escritório. Isso inclui dados pessoais de clientes — como nome, telefone, e-mail e idade — quando fazem parte do que você pede ao assistente.

O conteúdo devolvido ao assistente passa a ser tratado pelo fornecedor desse assistente, sob os termos e a política de privacidade dele, e pode ser processado fora do Brasil. O Cotador Simplificado não controla esse tratamento. Não enviamos ao assistente a sua senha, e não vendemos nem compartilhamos esses dados com outros terceiros em razão da conexão.

Autorização

Nenhum assistente acessa a sua conta sem que você o autorize. A conexão é feita por você, com o seu login no Cotador, em uma tela que identifica o assistente e pede a sua escolha entre apenas consultar ou consultar e gravar. O assistente recebe uma credencial própria, limitada a essa escolha, e nunca a sua senha.

Registramos o uso de cada conexão — qual consulta ou ação foi feita, quando e por qual conexão — para segurança, auditoria e suporte. Esse registro fica visível para você no Cotador.

Revogação

Você pode revogar uma conexão a qualquer momento em Integrações → Agentes de IA. A revogação vale imediatamente: o assistente deixa de consultar e de gravar. Uma conexão que fique 30 dias sem uso expira sozinha. Revogar não apaga o que o assistente já recebeu; para isso, use os controles do próprio fornecedor do assistente.

Dúvidas ou pedidos relativos aos seus dados, nos termos do art. 18 da LGPD, podem ser encaminhados pelos canais da página de suporte.

Extensão do Chrome para o WhatsApp Web

Módulo: Cotador Simplificado — CRM no WhatsApp Web (extensão do navegador)
Última atualização: 13 de outubro de 2026

A extensão leva o seu CRM do Cotador Simplificado para dentro do WhatsApp Web: mostra o cliente da conversa aberta, organiza a lista de conversas pelas etapas do seu funil e permite registrar etapa, etiquetas, anotações, lembretes e cotações sem sair da conversa. Ela não é um produto do WhatsApp nem da Meta e não tem vínculo com essas empresas.

Dados que a extensão lê

A extensão lê o nome e o telefone da conversa aberta para localizar o cliente no seu CRM. Esse nome e esse telefone vão somente para o servidor do Cotador Simplificado, por conexão criptografada (HTTPS).

Da lista de conversas, a extensão lê os telefones dos contatos da lista de conversas e o nome exibido de cada um, somente no navegador, para mostrar a etapa de cada cliente e filtrar a lista por etapa. Esses telefones e nomes ficam no seu computador: não são enviados ao Cotador nem a ninguém. A extensão não lê o conteúdo das mensagens, não lê outros sites e não registra o seu histórico de navegação.

As respostas do Cotador seguem as mesmas permissões da sua conta: você vê só os clientes que já enxerga no Cotador. Esses dados não são vendidos, não são usados para publicidade e não são compartilhados com terceiros.

Dados do CRM dentro da página do WhatsApp Web

Para você trabalhar sem trocar de tela, a extensão mostra dados do seu CRM dentro da página do WhatsApp Web: a etapa de cada cliente embaixo do nome, na lista de conversas, e, no cabeçalho da conversa aberta, as etapas do funil com a contagem de conversas e as etiquetas do cliente. Como fazem parte da página, esses dados podem ser lidos pelo próprio WhatsApp Web e por outras extensões que você tenha instalado. A credencial da sua conexão nunca é colocada na página. Perfil, formulários, cotações e mensagens rápidas continuam numa janela isolada do Cotador.

Envio de mensagens

A extensão nunca envia mensagens nem arquivos em seu nome. Ao usar "Colocar na conversa" ou "Anexar PDF na conversa", o texto ou o arquivo apenas aparece na caixa de mensagem do WhatsApp Web; o envio só acontece quando você mesmo clica em enviar.

O que fica guardado no navegador

A extensão não pede nem guarda a sua senha. Ao clicar em "Conectar ao Cotador", você entra com o seu login normal e autoriza a conexão; o navegador guarda a credencial dessa conexão no armazenamento próprio da extensão. Você pode desconectar a qualquer momento pela própria extensão ou em Extensão WhatsApp, no menu do Cotador; uma conexão que fique 30 dias sem uso expira sozinha. Remover a extensão do navegador apaga tudo o que ela guardou.

Para filtrar a lista e mostrar as etapas, a extensão guarda também uma cópia temporária das etapas do seu funil e dos telefones dos clientes de cada etapa — só dos clientes que você enxerga no Cotador. Essa cópia é atualizada ao abrir o WhatsApp Web, a cada 5 minutos com ele aberto, a cada mudança feita pela extensão e pelo botão "Atualizar". Ela é apagada quando você clica em "Desconectar", quando a conexão é encerrada em Integrações, quando a conexão expira e em "Limpar dados guardados no navegador". Se a conexão for encerrada em outro lugar, a cópia é apagada na próxima comunicação da extensão com o Cotador: em até 5 minutos com o WhatsApp Web aberto, ou ao reabrir.

Tema, painel aberto ou fechado e largura do painel ficam salvos na sua conta do Cotador, não no navegador.

Uso limitado

O uso das informações obtidas pela extensão segue a Política de Dados do Usuário da Chrome Web Store, incluindo os requisitos de Uso Limitado: The use of information received from this extension will adhere to the Chrome Web Store User Data Policy, including the Limited Use requirements.

Dúvidas ou pedidos relativos aos seus dados, nos termos do art. 18 da LGPD, podem ser encaminhados pelos canais da página de suporte.